שינוי מסלול קרן השתלמות מנורה: איך עושים את זה נכון

קרן השתלמות היא אחד מהמכשירים הפיננסיים הפופולריים ביותר לחיסכון בישראל, ומאפשרת חיסכון לטווח הבינוני והארוך עם יתרונות מס וכדאיות כלכלית.

 שינוי מסלול בקרן השתלמות מנורה יכול להיות מהלך חכם בהתאם לשינויים במצב השוק והצרכים האישיים שלכם. הנה מדריך מקיף לשינוי מסלול בקרן השתלמות מנורה:

למה לשנות מסלול?

לפעמים יש צורך בשינוי מסלול בקרן ההשתלמות כדי להתאים את החיסכון לצרכים האישיים ולמצב השוק הנוכחי. שינוי מסלול יכול לסייע בהגדלת התשואה, הפחתת הסיכון או התאמת ההשקעות לצרכים פיננסיים משתנים.

איך עושים את זה נכון?

1. הבנת המצב הנוכחי: ראשית, חשוב להבין את המסלול שבו אתם נמצאים כיום, את רמת הסיכון ואת התשואה הצפויה.
2. בחינת מסלולים חלופיים: מנורה מבטחים מציעה מגוון רחב של מסלולים, כולל מסלול כללי, מסלול מניות, מסלול אג"ח, מסלול עוקב מדד S&P 500, ועוד. לכל מסלול יש רמת סיכון ותשואה משלו.
3. עזרה מקצועית: מומלץ להיוועץ עם מומחה ביטוח או יועץ פיננסי על מנת לקבל החלטה מושכלת שתתאים לצרכים שלכם.
4. בדיקת דמי ניהול: לפני השינוי, בדקו את דמי הניהול במסלול הנוכחי והמסלול החדש. שינוי מסלול יכול לפעמים להוביל לעלייה בדמי הניהול.
5. ביצוע השינוי: שינוי המסלול ניתן לבצע דרך האתר של מנורה מבטחים או באמצעות סוכן ביטוח שלכם.
   • התחברו לחשבון האישי באתר מנורה מבטחים באמצעות שם משתמש וסיסמה.
   • בחרו באפשרות שינוי מסלול והשוו בין האפשרויות השונות.
   • הגישו בקשה לשינוי ובחרו את המסלול הרצוי. התהליך לוקח עד שלושה ימי עסקים. (החברות המנהלות מחויבות לכך)
   • עקבו אחר השינוי כדי לוודא שהוא בוצע בהצלחה או וודאו מול סוכן הביטוח

מסלול כללי – מסלול ברירת המחדל

המסלול הכללי מציע פיזור רחב בין מניות, אג"ח קונצרני ואג"ח ממשלתי. זהו מסלול מאוזן המתאים למשקיעים המחפשים יציבות עם פוטנציאל לצמיחה.

מסלול מניות 

מסלול המניות מיועד למשקיעים המחפשים תשואות גבוהות ומוכנים לקחת סיכון גבוה יותר. מרבית הנכסים במסלול זה מושקעים במניות.

מסלול אג"ח

מסלול האג"ח מתאים למשקיעים שמחפשים יציבות וביטחון. רוב הנכסים מושקעים באגרות חוב, מה שמקטין את הסיכון.

מסלול עוקב מדד S&P 500

מסלול זה מציע חשיפה לשוק המניות האמריקאי. המסלול עוקב אחרי מדד S&P 500 וכולל את 500 החברות הגדולות בארה"ב.

שיקולים נוספים בבחירת מסלול

• רמת הסיכון: קחו בחשבון את רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת.
• תשואה צפויה: בדקו את התשואות הצפויות במסלולים השונים.
• דמי ניהול: השוו בין דמי הניהול במסלולים השונים.
• מצב השוק: בדקו את המצב הנוכחי של השוק והתחזיות לעתיד.

תשואות קרן השתלמות מנורה

קרן השתלמות מנורה מציעה מגוון רחב של מסלולי השקעה, כל אחד עם רמת סיכון שונה ותשואה פוטנציאלית משתנה. להלן התשואות עבור המסלולים השונים ל12 חודשים אחרונים, 36 חודשים אחרונים ו-60 חודשים אחרונים:

מנורה השתלמות עוקב S&P 500

מסלול זה עוקב אחרי מדד S&P 500, אחד המדדים המובילים בשוק האמריקאי, וכולל את 500 החברות הגדולות בארה"ב.

• תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים : 25.50%
• פרופיל סיכון: גבוה
• דמי ניהול ממוצעים (2023): 0.42%
• היקף נכסים (במיליוני ש"ח): 1,516

מנורה השתלמות מניות סחיר

מסלול מניות סחיר מיועד למשקיעים המחפשים תשואות גבוהות ומוכנים לקחת סיכון גבוה יותר, עם רוב הנכסים מושקעים במניות.

• תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים : 22.93%
• תשואה מצטברת 36 חודשים אחרונים: 25.27%
• תשואה מצטברת 60 חודשים אחרונים: 72.03%
• פרופיל סיכון: גבוה
• דמי ניהול ממוצעים (2023): 0.47%
• היקף נכסים (במיליוני ש"ח): 539

מנורה השתלמות מניות

מסלול מניות נועד למשקיעים המחפשים תשואות גבוהות עם סיכון גבוה.

• תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים : 19.31%
• תשואה מצטברת 36 חודשים אחרונים: 14.73%
• תשואה מצטברת 60 חודשים אחרונים: 51.93%
• פרופיל סיכון: גבוה
• דמי ניהול ממוצעים (2023): 0.50%
• היקף נכסים (במיליוני ש"ח): 531

מנורה השתלמות עוקב מדדים גמיש

מסלול זה מציע גמישות גבוהה יותר בהשקעות ומיועד למשקיעים המחפשים איזון בין סיכון לתשואה.

• תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים : 11.37%
• תשואה מצטברת 36 חודשים אחרונים: 8.47%
• תשואה מצטברת 60 חודשים אחרונים: 23.35%
• פרופיל סיכון: בינוני
• דמי ניהול ממוצעים (2023): 0.51%
• היקף נכסים (במיליוני ש"ח): 469

מנורה השתלמות אשראי ואג"ח

מסלול זה מיועד למשקיעים שמחפשים יציבות וביטחון, עם רוב הנכסים מושקעים באגרות חוב.

• תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים : 9.88%
• תשואה מצטברת 36 חודשים אחרונים: 12.43%
• פרופיל סיכון: נמוך
• דמי ניהול ממוצעים (2023): 0.43%
• היקף נכסים (במיליוני ש"ח): 386

מנורה השתלמות כללי

המסלול הכללי מציע פיזור רחב בין מניות, אג"ח קונצרני ואג"ח ממשלתי, ומתאים למשקיעים המחפשים איזון בין סיכון לתשואה.

• תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים : 9.47%
• תשואה מצטברת 36 חודשים אחרונים: 10.63%
• תשואה מצטברת 60 חודשים אחרונים: 28.66%
• פרופיל סיכון: בינוני
• דמי ניהול ממוצעים (2023): 0.62%
• היקף נכסים (במיליוני ש"ח): 10,293

מנורה מבטחים השתלמות הלכה

מסלול זה מתאים למשקיעים המעוניינים בהשקעות מפוקחות הלכתית.

• תשואה בחודש מאי: 0.20%
• תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים: 3.73%
• פרופיל סיכון: בינוני
• דמי ניהול ממוצעים (2023): 0.55%
• היקף נכסים (במיליוני ש"ח): 60

רוצה עזרה ללא עלות ממומחים בקרנות השתלמות של מנורה?

מלא את הטופס: