דו"ח מסלקה פנסיונית למס הכנסה

המסלקה הפנסיונית היא מערכת מקוונת שהוקמה במטרה לשפר את הנגישות והשקיפות של המידע הפנסיוני בישראל. מדובר בפלטפורמה מרכזית שבה ניתן לקבל מידע מפורט על כל החסכונות הפנסיוניים שלכם מכלל הגופים המוסדיים בישראל. המערכת מאפשרת לכם לקבל תמונה מלאה ומדויקת על מצב החיסכון הפנסיוני שלכם בצורה מרוכזת ונוחה.

יתרונות השימוש במסלקה הפנסיונית

1. נגישות למידע מכל הגופים: במקום לפנות בנפרד לכל קרן פנסיה, קופת גמל או ביטוח מנהלים, המסלקה מאפשרת לכם לקבל את כל המידע במקום אחד.
2. חיסכון בזמן ובמאמץ: קבלת מידע מרוכזת וחסכון בפניות למוסדות שונים.
3. שקיפות מלאה: מספקת תמונה ברורה ומלאה על החסכונות הפנסיוניים שלכם, כולל יתרות, תשואות ודמי ניהול.
4. שירות מהיר ויעיל: המידע נאסף מכל הגופים תוך פרק זמן קצר של כ-3 שעות בלבד.
5. עלות נמוכה: השירות כרוך בתשלום נמוך של 18 ש"ח בלבד.

איך המסלקה הפנסיונית יכולה לעזור לכם עם מס הכנסה?

בעת פעילויות שונות מול מס הכנסה, תרצו או תתבקשו על ידי פקיד השומה להגיש דו"חות על המוצרים הפנסיוניים שלכם. השימוש במסלקה הפנסיונית יכול לחסוך לכם זמן ומאמץ בצורה משמעותית.

קבלת הדו"ח בחינם דרך סוכני ביטוח

מידע חשוב שכדאי להכיר: חלק מסוכני הביטוח מציעים שירות של הפקת דו"חות מהמסלקה הפנסיונית ללא עלות נוספת ללקוחותיהם. אם יש לכם סוכן ביטוח, כדאי לבדוק איתו אם הוא יכול להוציא את הדו"ח עבורכם. זה יכול לחסוך לכם את העלות של 18 ש"ח ולפשט את התהליך.

דוחות שניתן להפיק באמצעות המסלקה הפנסיונית:

1. דו"ח יתרות כספי תגמולים: מציג את כל הכספים שהצטברו בקופות הגמל, קרנות הפנסיה וביטוחי המנהלים שלכם.
2. דו"ח יתרות כספי פיצויים: מספק מידע על כספי הפיצויים שצברתם לאורך השנים.
3. דו"ח סכום צבירה מזערי: מציג את הסכום המינימלי הנדרש לשימור זכויות פנסיוניות.
4. דו"ח סכום צבירה לחלוקת חיסכון פנסיוני בין בני זוג שנפרדו: מסייע לחלוקת הכספים הפנסיוניים בצורה הוגנת בין בני זוג שהתגרשו.

איך מפיקים דו"חות למס הכנסה באמצעות המסלקה הפנסיונית?

רישום / כניסה למערכת

• אם טרם נרשמתם לשירותי המסלקה, היכנסו למערכת באמצעות הכפתור הכחול "כניסה לחשבון". מתחת לכותרת "עדיין אין לכם חשבון?" לחצו על הכפתור "חוסכים" ותעברו לתהליך הרשמה קצר.
• אם כבר נרשמתם, היכנסו למערכת באותו אופן ובחרו "חוסכים" בסוג המשתמש.

הגשת בקשה לקבלת מידע פנסיוני מכל הגופים

• עלות ההגשה היא 18 ש"ח.
• במסך הראשי, לחצו על הכפתור: "הגשת בקשה לקבלת מידע פנסיוני". המענה לבקשה יכיל מידע על כל הכספים הפנסיוניים שברשותכם, כולל הדו"חות הדרושים למס הכנסה.

השלמת איסוף המידע והורדת הדו"חות

• הבקשה נשלחת לכלל הגופים המנהלים חסכונות פנסיה בישראל, והם מחויבים להחזיר את המידע תוך 3 שעות.
• לאחר שכל המידע התקבל, ניתן להוריד את הדו"חות. ניתן לזהות שהמידע הגיע כאשר בפורטל מצוין "התקבל מידע מלא". תקבלו הודעה (סמס/אימייל) על סיום איסוף המידע.

איך להשתמש בדו"חות המופקים?

בדיקת הדו"חות

• עברו על הדו"חות שקיבלתם וודאו שכל המידע נכון ומדויק. טעויות או חוסרים במידע עלולים לגרום לעיכובים בטיפול בבקשות שלכם למס הכנסה.

שמירת הדו"חות

• שמרו עותקים של הדו"חות שהפקתם ושלחתם למס הכנסה לכל מקרה שתצטרכו לעיין בהם בעתיד.

הגשת הדו"חות למס הכנסה

• ודאו שאתם מגישים את הדו"חות במסגרת הזמנים שנקבעה על ידי מס הכנסה, כדי למנוע קנסות או עיכובים.

טיפים שווים זהב:

1. בדקו את הדו"חות בקפידה: וודאו שכל הנתונים נכונים ומדויקים לפני שאתם מגישים אותם למס הכנסה.
2. שמרו עותקים: שמרו עותק של כל דו"ח שהגשתם למקרה שתצטרכו לעיין בו בעתיד.
3. פנו לעזרה מקצועית אם יש לכם שאלות: אם יש לכם שאלות- התייעצו עם מומחה ביטוח שישמח לסייע לכם להבין את הדו"ח.

טעויות נפוצות בדו"חות מסלקה פנסיונית ואיך להימנע מהן

גם כאשר משתמשים במסלקה הפנסיונית כדי להפיק דו"חות למס הכנסה, ישנם כמה דברים חשובים שכדאי לשים לב אליהם כדי להימנע מטעויות נפוצות שיכולות לעכב את התהליך או לגרום לבעיות נוספות. הנה כמה מהטעויות הנפוצות ואיך להימנע מהן:

1. אי בדיקת המידע בדו"ח

אחת הטעויות הנפוצות ביותר היא אי בדיקת המידע המופיע בדו"חות. לעיתים המידע המופיע בדו"חות עשוי להיות לא מדויק או לא מעודכן.

מה לעשות?

• בדקו כל פריט מידע: עברו על כל הנתונים שמופיעים בדו"חות וודאו שהם נכונים. השוו את המידע עם הדו"חות הקודמים (אם יש לכם..) או עם המידע שיש לכם ממקורות אחרים.
• פנו לחברה במקרה של טעויות: אם מצאתם טעויות, פנו מיידית לגוף המוסדי הרלוונטי כדי לתקן אותן.

2. אי הבנה של הדו"ח והמספרים

לעיתים קרובות, המידע בדו"חות הפנסיוניים יכול להיות מורכב ומסובך להבנה.

מה לעשות?

• פנו לסוכן הביטוח שלכם: סוכן הביטוח יסביר לכם על חלקי הדו"ח השונים וישמח לסייע לכם להבין את הדוח ואת המשמעות הפיננסית.

3. שליחת חלק מהדוחות ולא את כולם

בעת הגשת הדו"חות למס הכנסה, אנחנו עלולים לשכוח להגיש דו"חות חשובים כמו דו"ח יתרות כספי תגמולים או דו"ח יתרות כספי פיצויים.

מה לעשות?

• הרשימה המלאה: ודאו שאתם יודעים בדיוק איזה דו"חות נדרשים על ידי מס הכנסה והכינו רשימה מסודרת.
• ביקורת נוספת: בקשו ממישהו נוסף לבדוק את כל הדו"חות שהכנתם לפני ההגשה.

הזמן עכשיו דו"ח מסלקה פנסיונית