חסכת מעל 50,000?

שלח את הכסף לעבוד בשבילך!

ייעוץ ללא עלות להשקעה בפוליסת חיסכון:

מה זה תשואת שוק (Market Yield) ואיך היא נמדדת?

עודכן 16/10/2024
מה זה תשואת שוק (Market Yield) ואיך היא נמדדת?

מהי תשואת שוק?

תשואת שוק היא מושג מרכזי בעולם ההשקעות והפיננסים, והיא מתייחסת לרווחים שהשוק כולו מייצר בתקופה מסוימת. כאשר מדברים על תשואת שוק, מתכוונים לרוב לתשואה הממוצעת של כל המניות או הנכסים בשוק מסוים, כמו מדד ת"א 35 בישראל או מדד S&P 500 בארצות הברית.

איך מודדים תשואת שוק?

מדידת תשואת שוק נעשית באמצעות חישוב השינוי בערך המדד לאורך זמן. לדוגמה, אם מדד מסוים התחיל את השנה בערך של 1,000 נקודות וסיים אותה בערך של 1,100 נקודות, התשואה השנתית שלו תהיה 10%. חישוב זה כולל את כל השינויים בערך המניות המרכיבות את המדד, כולל דיבידנדים ותשואות אחרות.

מדוע תשואת שוק חשובה למשקיעים?

תשואת שוק היא כלי חשוב למשקיעים מכיוון שהיא מספקת מדד להשוואה. משקיעים יכולים להשתמש בתשואת השוק כדי להעריך את ביצועי ההשקעות שלהם ביחס לשוק כולו. אם התשואה של תיק ההשקעות שלך גבוהה מתשואת השוק, זה עשוי להצביע על כך שאתה מבצע החלטות השקעה טובות. לעומת זאת, אם התשואה נמוכה מתשואת השוק, ייתכן שיש מקום לשיפור.

הקשר בין תשואת שוק לסיכון

תשואת שוק קשורה באופן ישיר לסיכון. ככל שהתשואה הפוטנציאלית גבוהה יותר, כך גם הסיכון הכרוך בהשקעה. משקיעים צריכים להיות מודעים לכך שתשואות גבוהות עשויות להגיע עם סיכון גבוה יותר להפסדים. לכן, חשוב לבצע ניתוח סיכונים ולהבין את השוק לפני קבלת החלטות השקעה.

השפעת הכלכלה הגלובלית על תשואת שוק

הכלכלה הגלובלית משפיעה באופן משמעותי על תשואת השוק. אירועים כלכליים כמו משברים פיננסיים, שינויים בריבית, ומדיניות כלכלית של מדינות משפיעים על ביצועי השוק. משקיעים צריכים להיות מודעים לשינויים אלו ולהתאים את האסטרטגיות שלהם בהתאם.

סיכום

תשואת שוק היא מדד חשוב שמסייע למשקיעים להבין את ביצועי השוק ואת הסיכונים הכרוכים בהשקעות. הבנת תשואת השוק יכולה לסייע בקבלת החלטות השקעה מושכלות ובבניית תיק השקעות מאוזן ומותאם אישית.

רוצים להתחיל להשקיע נכון? קבלו ייעוץ חינם ממומחי ההשקעות שלנו!

אין לראות בכתבה זו המלצה ו\או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא ו\או הצעה או שיווק השקעות ו\או ייעוץ השקעות

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא