דף הבית | קרנות השתלמות | 

שיבולת – קרן השתלמות

שיבולת - קרן השתלמות

עודכן בתאריך: 01/10/24
חברה מנהלת: (<– לכל קרנות ההשתלמות של החברה)
מסלול: (<– לחץ על המסלול להשוואה)
מספר הקופה: 580
פנסיה (2)

פרטי קרן ההשתלמות, התשואות העדכניות של הקרן, השוואת תשואות לקרנות דומות והשוואת דמי ניהול

תשואות שיבולת - קרן השתלמות

תשואה חודשית: 0.63%

תשואה מתחילת השנה: 2.71%

תשואה מצטברת 3 שנים: 7.21%

תשואה מצטברת 5 שנים: 14.61%

השוואת תשואות לתשואות קופות במסלול כללי מתחילת השנה

מיקום שם הקופה תשואה ל-5 שנים תשואה ל-3 שנים תשואה מתחילת השנה
1 אלטשולר שחם השתלמות כללי ב' 31.94% 7.26% 9.9% להצטרפות
2 אלטשולר שחם השתלמות כללי 28.11% 7.76% 8.89% להצטרפות
3 אינפיניטי השתלמות כללי 16.38% 8.39% להצטרפות
4 מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - כללי 54.92% 16.33% 8.31% להצטרפות
5 ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי 39.56% 15.29% 8.23% להצטרפות
6 סלייס השתלמות כללי 15.43% 8.76% 8.09% להצטרפות
7 מיטב השתלמות כללי 40.04% 13.83% 7.93% להצטרפות
8 אנליסט השתלמות כללי 39.79% 15.77% 7.9% להצטרפות
9 הפניקס השתלמות כללי 37.37% 12.66% 7.81% להצטרפות
10 מגדל השתלמות מסלול כללי 35.78% 12.74% 7.37% להצטרפות
11 כלל השתלמות כללי 35.16% 10.84% 7.32% להצטרפות
12 מנורה מבטחים השתלמות מסלול כללי 30.08% 10.93% 7.06% להצטרפות
13 הראל השתלמות כללי 32.29% 11.53% 6.68% להצטרפות
14 מור השתלמות קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים מעורב מחקה מדדים 9.37% 3.88% 1.54% להצטרפות
15 מגדל השתלמות בניהול אישי IRA להצטרפות
16 איי.אר.איי ישראל השתלמות בניהול אישי להצטרפות
17 גלובל נט השתלמות בניהול אישי להצטרפות
18 הפניקס השתלמות בניהול אישי להצטרפות
19 מיטב השתלמות בניהול אישי להצטרפות
20 גלובל נט השתלמות IRA 39.01% -3.22% להצטרפות
21 סלייס השתלמות בניהול אישי להצטרפות
ממוצע 22.33% 7.65% 5.02%

השוואת דמי ניהול שיבולת - קרן השתלמות לדמי ניהול במסלול כללי

שם הקופה דמי ניהול מהפקדה דמי ניהול מצבירה
שיבולת - קרן השתלמות 0.25%
קופות אחרות במסלול כללי 0.45%

צריכים עזרה?

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

תשואות ממוצעות שנתיות

תשואה מצטברת שנתית ל-3 שנים: 2.35%

תשואה מצטברת שנתית ל-5 שנים: 2.76%

על המסלול

תכלס.. בשיבולת - קרן השתלמות, איפה הכסף שלי מושקע?

מה זה בעצם מסלול כללי?

במסלול כללי, קרן ההשתלמות שלכם תשקיע במגוון רחב של נכסים - מניות, אג"ח, נדל"ן, מט"ח ועוד. במקום להתמקד בסקטור או מדד מסוים, המסלול הזה שואף להשיג תשואה מאוזנת ומגוונת דרך שילוב של כל האפיקים האלה. למעשה, זהו המסלול ה"ברירת מחדל", במידה ולא בחרתם מסלול ספציפי.

למה לבחור במסלול כללי?
פיזור סיכונים: השקעה במגוון רחב של נכסים מפחיתה את הסיכון הכרוך בהשקעה בסקטור אחד בלבד.
גמישות השקעה: מנהלי הקרן יכולים לשנות את תמהיל ההשקעות בהתאם למצב השוק ולתחזיות כלכליות, מה שמעניק גמישות בהתאמה לשינויים.
תשואה מאוזנת: המסלול הכללי שואף להשיג תשואה יציבה ומאוזנת לאורך זמן, מה שמקנה ביטחון להשקעה שלכם.
ניהול מקצועי: הקרן מנוהלת על ידי אנשי מקצוע מנוסים, שמקפידים על ניהול איכותי ומושכל של הכספים שלכם.
למי זה מתאים?
מומחים טוענים כי קרן השתלמות במסלול כללי מתאימה לכל אחד - צעירים בתחילת הדרך או משקיעים ותיקים שמחפשים פיזור וגמישות בתיק ההשקעות שלהם. זהו מסלול שמתאים גם לאלו שמעדיפים להשאיר את ההחלטות המורכבות למנהלי הקרן ולא לעסוק בבחירת מסלול ספציפי בעצמם.

פרטים

התמחות: כללי
תאגיד שולט: הקיבוץ הדתי אגודה שיתופית בע"מ
מדד נזילות לתקופה: 75.2
חשיפה למט"ח: 41.34
אוכלוסיית יעד: עובדי סקטור מסויים
חשיפה לחו"ל: 34.77
חשיפה למניות: 2.39

מדדים

סטיית תקן: 3.73
חשיפה למט"ח: 41.34
חשיפה לחו"ל: 34.77
חשיפה למניות: 2.39
מדד שארפ: 0.23
אוכלוסיית יעד: עובדי סקטור מסויים

נתונים לתקופה

צבירה נטו לתקופה: -0.07
נכסים לסוף התקופה: 201.42
סה"כ הפקדות לתקופה: 0.52
סה"כ משיכות ותשלומים לקופה: 0.59
סה"כ העברות בין גופים לתקופה: 0

הנתונים המופיעים באתר מקורם במידע שפורסם ע"י משרד האוצר , כל האמור באתר אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

אתר הפיננסון הוא מגזין אינטרנט אינפורמטיבי הפועל בתום לב על מנת לסייע לציבור הקוראים בישראל. האתר אינו מציע בשום דרך או משדל באף צורה לבצע פעולות פיננסיות כלשהן מבלי להיעזר באיש מקצוע המחזיק ברישיון הרלוונטי

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא