דף הבית | קרנות השתלמות | 

מגדל השתלמות מסלול אג"ח ממשלות

מגדל השתלמות מסלול אג"ח ממשלות

עודכן בתאריך: 06/11/24
חברה מנהלת: (<– לכל קרנות ההשתלמות של החברה)
מסלול: (<– לחץ על המסלול להשוואה)
מספר הקופה: 865
פנסיה (2)

פרטי קרן ההשתלמות, התשואות העדכניות של הקרן, השוואת תשואות לקרנות דומות והשוואת דמי ניהול

תשואות מגדל השתלמות מסלול אג"ח ממשלות

תשואה חודשית: 0.48%

תשואה מתחילת השנה: 1.06%

תשואה מצטברת 3 שנים: -4.38%

תשואה מצטברת 5 שנים: -2.52%

השוואת תשואות לתשואות קופות במסלול אג"ח ממשלות מתחילת השנה

מיקום שם הקופה תשואה ל-5 שנים תשואה ל-3 שנים תשואה מתחילת השנה
1 מיטב השתלמות אג"ח ממשלות 9.69% 4.45% 2.56% להצטרפות
2 אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות 10.77% 4.33% 2.38% להצטרפות
3 אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות 2.63% -0.57% 2.13% להצטרפות
4 אינפיניטי השתלמות אג"ח ממשלות 0.45% -0.28% 1.86% להצטרפות
5 ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח ממשלות 1.9% -2.14% 1.1% להצטרפות
6 מגדל השתלמות מסלול אג"ח ממשלות -2.52% -4.38% 1.06% להצטרפות
ממוצע 3.82% 0.24% 1.85%

השוואת דמי ניהול מגדל השתלמות מסלול אג"ח ממשלות לדמי ניהול במסלול אג"ח ממשלות

שם הקופה דמי ניהול מהפקדה דמי ניהול מצבירה
מגדל השתלמות מסלול אג"ח ממשלות 0.64%
קופות אחרות במסלול אג"ח ממשלות 0.54%

צריכים עזרה?

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

תשואות ממוצעות שנתיות

תשואה מצטברת שנתית ל-3 שנים: -1.48%

תשואה מצטברת שנתית ל-5 שנים: -0.51%

על המסלול

תכלס.. במגדל השתלמות מסלול אג"ח ממשלות, איפה הכסף שלי מושקע?

מהו מסלול אג"ח ממשלות?

במסלול אג"ח ממשלות, קרן ההשתלמות משקיעה באגרות חוב שמונפקות על ידי ממשלות שונות ברחבי העולם. אגרות חוב אלו מהוות הלוואות שהממשלות לוקחות בתמורה להתחייבות להחזיר את הקרן בתוספת ריבית קבועה במועד הפירעון.

יתרונות קרן השתלמות במסלול אג"ח ממשלות
יציבות וביטחון: אגרות חוב ממשלתיות נחשבות להשקעות יציבות ובטוחות יותר, שכן הממשלות הן בדרך כלל לווים עם סיכון נמוך לאי פירעון.
תשואה מוכרת: אגרות חוב ממשלתיות מעניקות קופון (ריבית), מה שמקל על תכנון פיננסי ומפחית את חוסר הוודאות בהשקעות.
פיזור סיכונים גיאוגרפי: השקעה באגרות חוב של ממשלות שונות ברחבי העולם מאפשרת פיזור סיכונים גיאוגרפי, המקטין את התלות במצב הכלכלי של מדינה מסוימת.
ניהול מקצועי: הקרנות במסלול אג"ח ממשלות מנוהלות על ידי אנשי מקצוע מנוסים, שבוחרים בקפידה את אגרות החוב בהתאם לניתוחי שוק ותחזיות כלכליות.

למי זה מתאים?
קרן השתלמות במסלול אג"ח ממשלות מתאימה למשקיעים שמעדיפים יציבות וביטחון על פני תשואות גבוהות אך מסוכנות יותר. זהו מסלול אידיאלי למי שמחפש השקעה סולידית ולטווח ארוך, עם סיכון נמוך יותר ותחושת ביטחון כלכלי.

על מגדל

קרנות ההשתלמות של מגדל - כוללות 15 מסלולי השקעה

בקצרה, מסלול ההשקעה של מגדל השתלמות מסלול אג"ח ממשלות השיג תשואה של 1.06% השנה.

לעומתו, בקרנות ההשתלמות של מגדל, קיימים מסלולי השקעה שהשיגו תשואה גבוהה יותר:

מעבר למסלול השקעה מגדל השתלמות עוקב מדד S&P 500 - מסלול שרשם תשואה של 23.85%.

מעבר למסלול השקעה מגדל השתלמות מסלול מניות - מסלול שרשם תשואה של 15.76%.

מסלולי השקעה בקרן השתלמות של מגדל:

מגדל השתלמות עוקב מדד S&P 500
מדד S&P 500 הוא אחד המדדים המובילים בעולם, והוא מייצג את 500 החברות הגדולות והמשמעותיות ביותר הנסחרות בבורסה האמריקאית.

מגדל השתלמות מסלול מניות
במסלול מניות, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר במניות של חברות ציבוריות הנסחרות בבורסות שונות בעולם.

מגדל השתלמות מסלול כללי
במסלול כללי, קרן ההשתלמות תשקיע במגוון רחב של נכסים - מניות, אג"ח, נדל"ן, מט"ח ועוד. מסלול כללי הוא מסלול ברירת המחדל.

מגדל השתלמות מסלול חו"ל

מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדים - גמיש
קרן השתלמות במסלול עוקב מדדים גמיש היא בחירה מצוינת למשקיעים המעוניינים בגמישות ובפיזור השקעות על פני מגוון רחב של נכסים.

מגדל השתלמות מסלול הלכה
במסלול הלכה יהודית, קרן ההשתלמות משקיעה בנכסים ובאפיקים העומדים בקנה אחד עם עקרונות ההלכה היהודית.

מגדל השתלמות מסלול אשראי ואג"ח
במסלול אשראי ואג"ח, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר באגרות חוב ממשלתיות, קונצרניות ומקורות אשראי נוספים.

מגדל השתלמות מסלול כספי (שקלי)
מסלול כספי (שקלי), קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר בנכסים שקליים, כגון פיקדונות בבנקים, מק"מים (מלוות קצרי מועד), ואגרות חוב קצרות טווח.

מגדל השתלמות מסלול לבני 50 ומטה

מגדל השתלמות מסלול לבני 50 עד 60

מגדל השתלמות לבני 60 ומעלה

מגדל השתלמות מסלול אג"ח עד 10% מניות
במסלול משולב מניות, קרן ההשתלמות משקיעה בחלק ניכר של נכסיה במניות של חברות ציבוריות הנסחרות בבורסות השונות, לצד השקעות באגרות חוב, נכסים כספיים ונכסים אחרים.

מגדל השתלמות בניהול אישי IRA
במסלול כללי, קרן ההשתלמות תשקיע במגוון רחב של נכסים - מניות, אג"ח, נדל"ן, מט"ח ועוד. מסלול כללי הוא מסלול ברירת המחדל.

מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות
מסלול זה מתמקד בהשקעות במדדים מובילים, כמו מדד S&P 500, מדד נאסד"ק, ומדדים נוספים, ומציע חשיפה לפוטנציאל הרווח של החברות הגדולות והמצליחות בעולם.

פרטים

התמחות: מתמחים בניהול אקטיבי
תאגיד שולט: שלמה אליהו אחזקות בע"מ
מדד נזילות לתקופה: 98.6
חשיפה למט"ח: 10.62
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה
חשיפה לחו"ל: 10.58
חשיפה למניות: 0

מדדים

סטיית תקן: 3.92
חשיפה למט"ח: 10.62
חשיפה לחו"ל: 10.58
חשיפה למניות: 0
אלפא: -0.96
מדד שארפ: -0.68
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה

נתונים לתקופה

צבירה נטו לתקופה: -0.54
נכסים לסוף התקופה: 139.99
סה"כ הפקדות לתקופה: 1.23
סה"כ משיכות ותשלומים לקופה: 0.35
סה"כ העברות בין גופים לתקופה: -1.42

הנתונים המופיעים באתר מקורם במידע שפורסם ע"י משרד האוצר , כל האמור באתר אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

אתר הפיננסון הוא מגזין אינטרנט אינפורמטיבי הפועל בתום לב על מנת לסייע לציבור הקוראים בישראל. האתר אינו מציע בשום דרך או משדל באף צורה לבצע פעולות פיננסיות כלשהן מבלי להיעזר באיש מקצוע המחזיק ברישיון הרלוונטי

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא