תפריט
פרטי קרן ההשתלמות, התשואות העדכניות של הקרן, השוואת תשואות לקרנות דומות והשוואת דמי ניהול
תשואה מתחילת השנה: 3.3%
תשואה מצטברת 3 שנים: 6.04%
תשואה מצטברת 5 שנים: 19.5%
| מיקום | שם הקופה | תשואה ל-5 שנים | תשואה ל-3 שנים | תשואה מתחילת השנה | |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | הפניקס השתלמות אג"ח עד 25% מניות | 19.5% | 6.04% | 3.3% | להצטרפות |
| 2 | אינפיניטי השתלמות אג"ח עד 15% מניות | 13.48% | 6.81% | 2.89% | להצטרפות |
| 3 | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עד 15% מניות | 16.47% | 6.8% | 2.51% | להצטרפות |
| 4 | מגדל השתלמות מסלול אג"ח עד 10% מניות | 8.71% | 4.17% | 0.94% | להצטרפות |
| ממוצע | 14.54% | 5.96% | 2.41% | ||
| שם הקופה | דמי ניהול מהפקדה | דמי ניהול מצבירה |
|---|---|---|
| הפניקס השתלמות אג"ח עד 25% מניות | 0.63% | |
| קופות אחרות במסלול משולב מניות | 0.69% |
ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות
תשואה מצטברת שנתית ל-3 שנים: 1.97%
תשואה מצטברת שנתית ל-5 שנים: 3.63%
על המסלול
תכלס.. בהפניקס השתלמות אג"ח עד 25% מניות, איפה הכסף שלי מושקע?
מהו מסלול משולב מניות?במסלול משולב מניות, קרן ההשתלמות משקיעה בחלק ניכר של נכסיה במניות של חברות ציבוריות הנסחרות בבורסות השונות, לצד השקעות באגרות חוב, נכסים כספיים ונכסים אחרים. המטרה היא לשלב בין פוטנציאל התשואה הגבוה של שוק המניות לבין היציבות של אפיקים סולידיים יותר.
יתרונות קרן השתלמות במסלול משולב מניות
פוטנציאל תשואה גבוה: חלק מההשקעות במסלול זה הן במניות, מה שמאפשר ליהנות מפוטנציאל הצמיחה וההכנסות של חברות מובילות.
פיזור סיכונים: השקעה במגוון רחב של נכסים, כולל מניות, אג"ח ונכסים נוספים, מפחיתה את הסיכון הכרוך בהשקעה בשוק המניות בלבד.
גמישות והתאמה לשוק: תמהיל ההשקעות יכול להיות מותאם בהתאם לשינויים בשוק ולתנאים הכלכליים, במטרה לשמור על איזון בין תשואה לסיכון.
למי זה מתאים?
קרן השתלמות במסלול משולב מניות מתאימה למשקיעים שמחפשים איזון בין יציבות לתשואה גבוהה. זהו מסלול אידיאלי לאלו שמוכנים לקחת חלק מהסיכון הכרוך בהשקעה במניות, אך מעוניינים גם לשמור על חלק מההשקעות שלהם באפיקים סולידיים יותר.
הנתונים המופיעים באתר מקורם במידע שפורסם ע"י משרד האוצר , כל האמור באתר אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.
אתר הפיננסון הוא מגזין אינטרנט אינפורמטיבי הפועל בתום לב על מנת לסייע לציבור הקוראים בישראל. האתר אינו מציע בשום דרך או משדל באף צורה לבצע פעולות פיננסיות כלשהן מבלי להיעזר באיש מקצוע המחזיק ברישיון הרלוונטי
מלא את הטופס:
לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות
לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות
לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:
בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד
להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:
ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות
איך זה עובד?
צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.
מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?
על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים
על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים
על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים
הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.
לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:
איך זה עובד?
שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים
עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי?
שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין
בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :
לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:
איך זה עובד?
החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.
כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך
ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..
אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית
לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:
איך זה עובד?
הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)
יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)
ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)
להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:
איך זה עובד?
פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.
פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.
לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:
קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות
ללא עלות וללא התחייבות