דף הבית | קרנות השתלמות | 

הראל השתלמות מסלול מניות

הראל השתלמות מסלול מניות

עודכן בתאריך: 01/10/24
חברה מנהלת: (<– לכל קרנות ההשתלמות של החברה)
מסלול: (<– לחץ על המסלול להשוואה)
מספר הקופה: 763
פנסיה (2)

פרטי קרן ההשתלמות, התשואות העדכניות של הקרן, השוואת תשואות לקרנות דומות והשוואת דמי ניהול

תשואות הראל השתלמות מסלול מניות

תשואה חודשית: 1.61%

תשואה מתחילת השנה: 12.08%

תשואה מצטברת 3 שנים: 16.31%

תשואה מצטברת 5 שנים: 57.93%

השוואת תשואות לתשואות קופות במסלול מניות מתחילת השנה

מיקום שם הקופה תשואה ל-5 שנים תשואה ל-3 שנים תשואה מתחילת השנה
1 אינפיניטי השתלמות מניות 82.05% 32.5% 17.26% להצטרפות
2 אלטשולר שחם השתלמות מניות 45.41% 11.42% 15.41% להצטרפות
3 אנליסט השתלמות מניות 82.75% 22.71% 14.18% להצטרפות
4 ילין לפידות קרן השתלמות מסלול מניות 75.41% 24.35% 13.9% להצטרפות
5 מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - מניות 110.26% 18.07% 13.3% להצטרפות
6 מגדל השתלמות מסלול מניות 61.77% 17.09% 12.64% להצטרפות
7 מיטב השתלמות מניות 61.79% 16.65% 12.63% להצטרפות
8 מנורה מבטחים השתלמות מסלול מניות 53.51% 14.98% 12.52% להצטרפות
9 כלל השתלמות מניות 52.21% 11.13% 12.32% להצטרפות
10 הראל השתלמות מסלול מניות 57.93% 16.31% 12.08% להצטרפות
11 הפניקס השתלמות מניות 53.32% 12.71% 9.24% להצטרפות
12 סלייס השתלמות מניות מניות להצטרפות
ממוצע 61.37% 16.49% 12.12%

השוואת דמי ניהול הראל השתלמות מסלול מניות לדמי ניהול במסלול מניות

שם הקופה דמי ניהול מהפקדה דמי ניהול מצבירה
הראל השתלמות מסלול מניות 0.55%
קופות אחרות במסלול מניות 0.48%

צריכים עזרה?

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

תשואות ממוצעות שנתיות

תשואה מצטברת שנתית ל-3 שנים: 5.17%

תשואה מצטברת שנתית ל-5 שנים: 9.57%

על המסלול

תכלס.. בהראל השתלמות מסלול מניות, איפה הכסף שלי מושקע?

מהו מסלול מניות?

מסלול זה מתמקד בהשקעות בשוק המניות, ומציע גישה לאפשרויות השקעה מגוונות עם אפשרות לרווח משמעותי.
במסלול מניות, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר במניות של חברות ציבוריות הנסחרות בבורסות שונות בעולם. המניות מייצגות בעלות חלקית על החברות, והמשקיעים נהנים מהצלחת החברות דרך עליית ערך המניות והדיבידנדים המחולקים על ידן.

יתרונות קרן השתלמות במסלול מניות
פוטנציאל תשואה גבוה: השקעות במניות מציעות פוטנציאל לתשואות גבוהות יותר בהשוואה לאפיקי השקעה סולידיים, כמו אג"ח או השקעות באשראי.
חשיפה לשוק העולמי: מסלול מניות מאפשר גישה לשווקים הגלובליים, ומאפשר להשקיע בחברות מצליחות מכל העולם.
גיוון השקעות: ניתן להשקיע במגוון רחב של חברות ותעשיות, מה שמפזר את הסיכון ומעניק הזדמנויות רבות לרווח.
צמיחה ארוכת טווח: השקעות במניות נחשבות לאפיק השקעה אידיאלי לצמיחה ארוכת טווח, במיוחד כאשר מדובר בחיסכון פנסיוני.
למי זה מתאים?
קרן השתלמות במסלול מניות מתאימה למשקיעים שמחפשים תשואות גבוהות ומוכנים להתמודד עם הסיכון הכרוך בהשקעה בשוק המניות. זהו מסלול אידיאלי לאלו שמוכנים להשקיע לטווח ארוך ומאמינים בפוטנציאל הצמיחה של השוק הגלובלי.

על הראל

קרנות ההשתלמות של הראל - כוללות 12 מסלולי השקעה

בקצרה, מסלול ההשקעה של הראל השתלמות מסלול מניות השיג תשואה של 12.08% השנה.

לעומתו, בקרנות ההשתלמות של הראל, קיימים מסלולי השקעה שהשיגו תשואה גבוהה יותר:

מעבר למסלול השקעה הראל השתלמות - עוקב מדד s&p 500 - מסלול שרשם תשואה של 19.69%.

מסלולי השקעה בקרן השתלמות של הראל:

הראל השתלמות - עוקב מדד s&p 500
מדד S&P 500 הוא אחד המדדים המובילים בעולם, והוא מייצג את 500 החברות הגדולות והמשמעותיות ביותר הנסחרות בבורסה האמריקאית.

הראל השתלמות משולב סחיר

הראל השתלמות כללי
במסלול כללי, קרן ההשתלמות תשקיע במגוון רחב של נכסים - מניות, אג"ח, נדל"ן, מט"ח ועוד. מסלול כללי הוא מסלול ברירת המחדל.

הראל השתלמות מסלול הלכה
במסלול הלכה יהודית, קרן ההשתלמות משקיעה בנכסים ובאפיקים העומדים בקנה אחד עם עקרונות ההלכה היהודית.

הראל השתלמות לטווח ארוך

הראל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
במסלול אשראי ואג"ח, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר באגרות חוב ממשלתיות, קונצרניות ומקורות אשראי נוספים.

הראל השתלמות אשראי ואג"ח
במסלול אשראי ואג"ח, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר באגרות חוב ממשלתיות, קונצרניות ומקורות אשראי נוספים.

הראל השתלמות מסלול כספי (שקלי)
מסלול כספי (שקלי), קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר בנכסים שקליים, כגון פיקדונות בבנקים, מק"מים (מלוות קצרי מועד), ואגרות חוב קצרות טווח.

הראל השתלמות אג"ח עד 10% מניות
במסלול אג"ח, קרן ההשתלמות משקיעה בעיקר באגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות.

הראל השתלמות מסלול שקלי

הראל השתלמות אג"ח קונצרני

פרטים

התמחות: מתמחים בניהול אקטיבי
תאגיד שולט: הראל השקעות בביטוח ושירותים פיננסיים בע"מ
מדד נזילות לתקופה: 88.2
חשיפה למט"ח: 538.73
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה
חשיפה לחו"ל: 1373.48
חשיפה למניות: 1588.2

מדדים

סטיית תקן: 14.94
חשיפה למט"ח: 538.73
חשיפה לחו"ל: 1373.48
חשיפה למניות: 1588.2
מדד שארפ: 0.57
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה

נתונים לתקופה

צבירה נטו לתקופה: -10.2
נכסים לסוף התקופה: 1626.78
סה"כ הפקדות לתקופה: 16.91
סה"כ משיכות ותשלומים לקופה: 5.38
סה"כ העברות בין גופים לתקופה: -21.73

הנתונים המופיעים באתר מקורם במידע שפורסם ע"י משרד האוצר , כל האמור באתר אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

אתר הפיננסון הוא מגזין אינטרנט אינפורמטיבי הפועל בתום לב על מנת לסייע לציבור הקוראים בישראל. האתר אינו מציע בשום דרך או משדל באף צורה לבצע פעולות פיננסיות כלשהן מבלי להיעזר באיש מקצוע המחזיק ברישיון הרלוונטי

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא