דף הבית | קופות גמל | 

קופות גמל במסלול

השוואה ותשואות הקופות

איך זה עובד?

בעמוד זה תוכלו להשוות את ביצועי המסלול שלכם למסלול דומה בחברות אחרות. התשואות מעודכנות בהתאם לנתוני משרד האוצר. התשואות מוצגות לפי הסוגים השונים של קופות הגמל, כך שבין אם מדובר בחיסכון פנסיוני, חיסכון בקופת גמל להשקעה או חיסכון לילד- תוכלו לבצע השוואה חכמה. התשואות ממוינות בהתאם לתשואה שהקרן השיגה השנה.

Untitled design (8)

תגמולים ואישית לפיצויים

שם 5 שנים 3 שנים השנה
אינפיניטי גמל מניות 42.36% 21.72% להצטרפות
גמל-על, קופת תגמולים לעובדי אל על, אגודה שיתופית בע"מ מניות 28.45% 19.62% להצטרפות
אלטשולר שחם גמל מניות 46.59% 18.84% 19.35% להצטרפות
סלייס גמל קופת גמל לחסכון מניות מניות 10.77% 18.87% להצטרפות
ילין לפידות קופת גמל מסלול מניות 76.72% 33.64% 18.61% להצטרפות
אנליסט גמל מניות 83.36% 29.56% 17.81% להצטרפות
קופת תגמולים של העובדים בעירית תל אביב-יפו אגודה שיתופית בע"מ מסלול מניות 48.89% 13.18% 16.56% להצטרפות
קופת גמל עמ"י מסלול מניות 14.07% 15.44% 16.52% להצטרפות
אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים - מניות 107.71% 21.74% 16.27% להצטרפות
מחר גמל מניות 44.82% 11.87% 16.15% להצטרפות
מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול מניות 20.64% 15.76% להצטרפות
מגדל לתגמולים ולפיצויים מסלול מניות 21.76% 15.74% להצטרפות
מור מנורה מבטחים מסלול מניות 56.06% 21.55% 15.72% להצטרפות
מיטב גמל מניות 61.71% 21.89% 15.66% להצטרפות
הפניקס גמל מסלול מניות 59.71% 18.77% 15.63% להצטרפות
הראל גמל מסלול מניות 20.71% 15.2% להצטרפות
כלל תמר מניות 54.71% 12.13% 12.18% להצטרפות
שיבולת קופת תגמולים מניות מניות 27.54% 8.51% להצטרפות
קופת התגמולים לעובדי האוניברסיטה העברית בירושלים בע"מ מניות להצטרפות
סלייס גמל קופת גמל לחסכון מדד מניות להצטרפות
ממוצע 38.49% 21.71% 16.44%

קופות גמל להשקעה

שם 5 שנים 3 שנים השנה
אלטשולר שחם חיסכון פלוס מניות 46.6% 19.77% 19.54% להצטרפות
ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול מניות 76.16% 31.81% 18.3% להצטרפות
הראל גמל להשקעה מניות 62.77% 25.39% 17.04% להצטרפות
מור גמל להשקעה - מניות 91.49% 20.95% 16.78% להצטרפות
קופת גמל להשקעה לעובדי האוניברסיטה העברית מניות 16.69% להצטרפות
אינפיניטי גמל להשקעה מניות 77.93% 35.71% 16.57% להצטרפות
עמ"י קופת גמל להשקעה מסלול מניות 16.06% להצטרפות
מיטב גמל להשקעה מניות 22.1% 15.85% להצטרפות
מגדל גמל להשקעה מניות 21.72% 15.79% להצטרפות
הפניקס גמל להשקעה מניות 52.8% 19.28% 15.73% להצטרפות
הנדסאים קופה להשקעה - מסלול מניות 15.57% להצטרפות
כלל גמל לעתיד מניות 15.9% 15.38% להצטרפות
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה מניות 79.98% 21.94% 14.15% להצטרפות
גל קופ"ג להשקעה מניות 13.36% להצטרפות
סלייס קופת גמל להשקעה מדד מניות 15.15% 11.57% להצטרפות
יחד רופאים קופת גמל להשקעה- מסלול מניות להצטרפות
סלייס קופת גמל להשקעה מניות מניות להצטרפות
ממוצע 32.52% 22.70% 15.89%

חיסכון לילד

שם 5 שנים 3 שנים השנה
מור חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר 27.91% 16.95% להצטרפות
ממוצע 27.91% 16.95%

מרכזית לפיצויים

מה זה מסלול מניות?
מסלול מניות בקופת גמל הוא אחת מהאפשרויות המועדפות על משקיעים המעוניינים להשיג תשואה גבוהה יותר לאורך זמן, תוך קבלת חשיפה לשוקי ההון בארץ ובעולם. מסלול זה מתמקד בהשקעה במניות של חברות ציבוריות, ומציע פוטנציאל צמיחה משמעותי, אך גם כרוך ברמת סיכון גבוהה יותר בהשוואה למסלולים אחרים כמו מסלול אג"ח או כספי.

למי מתאים מסלול מניות?
מסלול מניות מתאים במיוחד לחוסכים עם פרופיל סיכון גבוה, שמבינים את היתרונות וגם את הסיכונים שבשוק המניות.
אם אתם חוסכים צעירים יחסית עם אופק השקעה ארוך, מסלול מניות יכול להיות אטרקטיבי עבורכם בשל הפוטנציאל להשגת תשואות גבוהות לאורך זמן.
עם זאת, המסלול יכול להתאים גם לחוסכים ותיקים שמחפשים לגוון את תיק ההשקעות שלהם ולמקסם את התשואות בטווח הארוך.

פיזור רחב ושוקי הון מגוונים
מסלול מניות בקופת גמל אינו מוגבל רק לשוק הישראלי – הוא מציע חשיפה לשוקי הון בינלאומיים מגוונים, כולל שווקים מתפתחים ושווקים מבוססים כמו ארצות הברית, אירופה, ואסיה.
פיזור ההשקעות בשווקים מגוונים מאפשר להפחית את התלות בביצועי שוק אחד וליהנות מהזדמנויות הצמיחה במקומות שונים בעולם.

היתרון של מסלול מניות בקופת גמל
אחד היתרונות המרכזיים של השקעה במסלול מניות בקופת גמל הוא הפטור ממס רווחי הון על הרווחים שנצברו בתוך הקופה.
המשמעות היא שכל רווח שנוצר מההשקעות במניות, נשאר בתוך הקופה וממשיך לגדול מבלי לשלם מס עד לרגע המשיכה.
זהו יתרון משמעותי המאפשר לחוסכים למקסם את התשואה על ההשקעות שלהם.

האם זה המסלול הנכון עבורך?
אם אתם מעוניינים בפוטנציאל צמיחה גבוה ויכולים להתמודד עם התנודתיות של שוקי ההון, מסלול מניות בקופת גמל עשוי להיות הבחירה הנכונה עבורכם.
חשוב לזכור כי השקעה במניות כרוכה בסיכון גבוה יותר, ולכן יש לקחת בחשבון את הפרופיל האישי שלכם, את האופק ההשקעה ואת היכולת שלכם להתמודד עם ירידות בשווקים.

מי בוחר את המניות?
אחד מהיתרונות המרכזיים של קופת גמל במסלול מניות הוא שההשקעות במניות נבחרות בקפידה על ידי צוותי מומחים בחברות ניהול ההשקעות. כל חברה המנהלת קופת גמל מחזיקה בצוות מומחים פיננסיים שמתמחה בבחירה וניהול של מניות, מתוך מטרה להשיג את התשואה המקסימלית עבור החוסכים. הצוותים הללו מבצעים ניתוחים פיננסיים מעמיקים, תוך בחינת נתונים כלכליים, ביצועים של חברות, מגמות שוק, ואירועים גלובליים כדי לוודא שההשקעות יתאימו לפרופיל הסיכון ולצרכים של החוסכים.

השוואה בין מסלולים שונים בקופות גמל
כאשר אתם בוחרים מסלול מניות, חשוב לזכור שישנם הבדלים משמעותיים בין קופות גמל שונות, אפילו אם הן מציעות מסלול מניות.
לכל חברה ניהול השקעות יש גישה שונה לבחירת המניות ולהרכב התיק, ולכן חשוב לבצע השוואה מעמיקה לפני קבלת החלטה.
באמצעות השוואה בין קופות גמל שונות, תוכלו לזהות את מסלולי המניות שמציעים את הפוטנציאל הטוב ביותר עבורכם, הן מבחינת התשואה והן מבחינת הסיכון. חשוב לבדוק פרמטרים כמו תשואות עבר, דמי ניהול, רמת סיכון ואיכות הניהול.

מה חשוב לבדוק בהשוואת קופות גמל במסלול מניות?

תשואות עבר: למרות שתשואות העבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות, הן מעניקות תמונה על ביצועי הקרן בשוק לאורך זמן.
דמי ניהול: דמי הניהול בקופת הגמל יכולים להשפיע על התשואה הסופית שתקבלו. כדאי לוודא שדמי הניהול הוגנים ומתאימים למה שאתם מקבלים בתמורה.
רמת הסיכון: מסלול מניות כרוך ברמת סיכון גבוהה יותר, ולכן חשוב לוודא שהמסלול תואם את רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת.
גישה לניהול: גישת החברה לניהול ההשקעות – האם מדובר בחברה שמשקיעה בעיקר במניות יציבות ומבוססות, או שהיא מתמקדת גם במניות עם פוטנציאל צמיחה גבוה אך בסיכון גבוה יותר

חשיבות הפיזור במסלול מניות
למרות שההשקעה במסלול מניות כרוכה בסיכון גבוה יותר, היתרון המרכזי הוא פוטנציאל הצמיחה הגבוה.
חברות ניהול ההשקעות דואגות לפזר את ההשקעות במגוון מניות ממגזרים שונים ובשווקים שונים, כדי להקטין את הסיכון.
פיזור זה מאפשר לחוסכים להיחשף למגוון רחב של אפיקי השקעה, החל מחברות טכנולוגיה בארצות הברית ועד לתעשיות מסורתיות באירופה ובאסיה.

שילוב של ידע ומומחיות
כאשר אתם משקיעים במסלול מניות בקופת גמל, אתם נהנים מהידע והמומחיות של אנשי מקצוע שמנהלים עבורכם את ההשקעות.
ההחלטות על בחירת מניות, פיזור ההשקעות, ותזמון השוק מתקבלות על בסיס ניתוחים כלכליים ושוקיים מעמיקים, במטרה להבטיח את התשואות הגבוהות ביותר האפשריות לאורך זמן.

מה מבדיל את מסלול המניות ממסלולי השקעה אחרים בקופת גמל?
1. פוטנציאל תשואה גבוה יותר:
מסלול המניות מתמקד בהשקעה במניות של חברות ציבוריות, מה שמקנה לו פוטנציאל גבוה יותר לתשואה בהשוואה למסלולים אחרים כמו מסלול אג"ח או מסלול כספי. מניות הן נכס תנודתי יותר, והן מציעות פוטנציאל לרווחים משמעותיים בטווח הארוך. במילים פשוטות, אם שוק המניות עולה, התשואות במסלול מניות יכולות להיות מרשימות מאוד.

2. רמת סיכון גבוהה:
בעוד שמסלול המניות מציע פוטנציאל תשואה גבוה, הוא גם כרוך ברמת סיכון גבוהה יותר. מניות נוטות להיות תנודתיות יותר מאגרות חוב או מכשירים פיננסיים שקליים. זה אומר שהשקעה במסלול מניות עלולה לחוות ירידות משמעותיות בערך בשנים קשות בשוק. לכן, המסלול מתאים לחוסכים עם ראייה ארוכת טווח ויכולת להתמודד עם תנודתיות בשוק.

3. גמישות ופיזור:
מסלול המניות מאפשר גמישות רבה יותר מבחינת פיזור ההשקעות. חברות ניהול ההשקעות עשויות לבחור להשקיע במגוון רחב של סקטורים, כגון טכנולוגיה, בריאות, פיננסים, תעשייה ועוד, ובכך להקטין את הסיכון הכרוך בהשקעה במניה אחת או בשוק אחד. הפיזור הזה מאפשר גם גישה לשווקים בינלאומיים, מה שיכול להגדיל את פוטנציאל הצמיחה של התיק.

4. השקעה לטווח ארוך:
מסלול המניות מתאים במיוחד לחוסכים שמחפשים השקעה לטווח ארוך. ההיסטוריה מראה שהשקעה במניות עשויה להניב תשואות מרשימות בטווח הארוך, למרות התנודתיות בטווח הקצר. לכן, חוסכים שבוחרים במסלול מניות נדרשים להיות סבלניים ולא להתרגש מתנודות זמניות.

5. ניהול אקטיבי לעומת ניהול פסיבי:
מסלולי מניות יכולים להיות מנוהלים בצורה אקטיבית או פסיבית. בניהול אקטיבי, מנהלי ההשקעות מבצעים בחירה פעילה של מניות בניסיון להביס את השוק. בניהול פסיבי, לעומת זאת, המסלול עשוי לעקוב אחר מדד מניות מסוים, כמו S&P 500, מה שמפחית את דמי הניהול ויכול לספק יציבות רבה יותר.

6. השקעות אלטרנטיביות:
בניגוד למסלולים אחרים שעשויים להשקיע באגרות חוב או במכשירים שקליים, מסלול המניות מתמקד בנכסים שמציעים פוטנציאל צמיחה משמעותי. חברות ניהול ההשקעות עשויות לבחור להשקיע גם במניות של חברות קטנות או בשווקים מתפתחים, מה שמספק הזדמנויות לגיוון נוסף בתיק ההשקעות.

הנתונים המופיעים באתר מקורם במידע שפורסם ע"י משרד האוצר , כל האמור באתר אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא