תפריט
פרטי קופת הגמל, התשואות העדכניות של קופת הגמל, השוואת תשואות לקופות דומות והשוואת דמי ניהול
תשואה מתחילת השנה: 5.08%
תשואה מצטברת 3 שנים: 8.29%
| מיקום | שם הקופה | תשואה ל-5 שנים | תשואה ל-3 שנים | תשואה מתחילת השנה | |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | מיטב גמל להשקעה מסלול אג''ח עד 10% מניות | 8.29% | 5.08% | להצטרפות | |
| 2 | הראל גמל להשקעה אג"ח עד 10% מניות | 1.78% | 2.26% | להצטרפות | |
| 3 | סלייס קופת גמל להשקעה אג"ח משולב מניות | להצטרפות | |||
| ממוצע | 5.04% | 3.67% | |||
| שם הקופה | דמי ניהול מהפקדה | דמי ניהול מצבירה |
|---|---|---|
| מיטב גמל להשקעה מסלול אג''ח עד 10% מניות | 0.57% | |
| קופות אחרות במסלול משולב מניות | 0.56% |
ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות
על המסלול
תכלס.. במיטב גמל להשקעה מסלול אג''ח עד 10% מניות, איפה הכסף שלי מושקע?
מסלול משולב מניות הוא מסלול השקעה המשלב השקעה במניות עם אפיקים נוספים.המסלול נועד ליצור איזון בין פוטנציאל התשואה הגבוה של המניות לבין יציבות יחסית המושגת באמצעות אפיקים אחרים, כמו אגרות חוב או השקעות סחירות אחרות.
המסלול מתאים לחוסכים המעוניינים ליהנות מהיתרונות של השקעה במניות, אך מבקשים גם לשמור על רמת סיכון מאוזנת.
השקעה משולבת זו מאפשרת לחוסכים לנצל את הצמיחה האפשרית של שוקי המניות, תוך שמירה על הגנה מסוימת מפני תנודתיות גבוהה מדי.
מסלול משולב מניות מעניק לחוסכים גישה למניות של חברות מובילות, לצד השקעות נוספות המיועדות להפחית את הסיכון הכללי בתיק ההשקעות.
מומחים מציינים כי המסלול מתאים במיוחד לחוסכים עם פרופיל סיכון בינוני-גבוה, המחפשים גמישות וניהול סיכונים מושכל בתיק ההשקעות שלהם.
המסלול מאפשר לחוסכים להנות מהתשואה האפשרית של שוקי המניות, אך עם מידה מסוימת של יציבות הנובעת מהשקעות באפיקים נוספים.
המסלול כולל פיזור רחב של ההשקעות, מה שמפחית את התלות בהצלחתו של אפיק השקעה יחיד.
חוסכים במסלול משולב מניות יכולים לנצל את ההזדמנויות המגוונות בשוק ההון, תוך שמירה על איזון בתיק ההשקעות.
המסלול מספק לחוסכים אפשרות לשינויים בהתאמה אישית, בהתאם לשינויים בשוק ובהעדפות האישיות שלהם.
על מיטב
קופות הגמל להשקעה של מיטב - כוללות 11 מסלולי השקעה
בקצרה, מסלול ההשקעה של מיטב גמל להשקעה מסלול אג''ח עד 10% מניות השיג תשואה של 5.08% השנה.
לעומתו, בקופות הגמל של מיטב, קיימים מסלולי השקעה שהשיגו תשואה גבוהה יותר:
מעבר למסלול השקעה מיטב גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500 - מסלול שרשם תשואה של 19.45%.
מעבר למסלול השקעה מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות - מסלול שרשם תשואה של 19.16%.
מסלולי השקעה בקופת גמל של מיטב:
מיטב גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500
מסלול עוקב מדד S&P 500 מתמקד בהשקעה במניות של 500 החברות הגדולות בארה"ב, המובילות בשוק ההון העולמי. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים חשיפה לשוק האמריקאי ולמדד המשקף את כלכלת ארה"ב.
מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות
מסלול עוקב מדדי מניות מתמקד בהשקעה במניות לפי מדדים מובילים בשוקי ההון, כמו ת"א 35 או S&P 500. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים חשיפה למדדי מניות עם פוטנציאל צמיחה גבוה.
מיטב גמל להשקעה מניות
מסלול מניות מתמקד בהשקעה במניות בשוקי ההון, במטרה להשיג תשואה גבוהה יותר בטווח הארוך. המסלול מתאים לחוסכים בעלי פרופיל סיכון גבוה המחפשים צמיחה משמעותית בתיק ההשקעות שלהם.
מיטב גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש
מסלול עוקב מדדים - גמיש מתמקד בהשקעה במדדים מובילים בשוק ההון, עם אפשרות לשינויים גמישים בהרכב ההשקעות. המסלול מתאים לחוסכים המעוניינים בחשיפה למדדים עם פוטנציאל תשואה לאורך זמן תוך שמירה על גמישות.
מיטב גמל להשקעה הלכה
מסלול הלכה יהודית מתמקד בהשקעה על פי עקרונות ההלכה היהודית, תוך הקפדה על השקעות כשרות שמתאימות לאורח חיים דתי. המסלול מתאים לחוסכים המעוניינים לשלב בין השקעה פיננסית לבין שמירת מצוות.
מיטב גמל להשקעה כללי
מסלול כללי מציע שילוב מגוון של אפיקי השקעה, כולל מניות, אג"ח, ומכשירים פיננסיים נוספים. המסלול שואף לאזן בין תשואה לבין סיכון.
מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות)
מסלול אשראי ואג"ח מתמקד בהשקעה באגרות חוב ומכשירי אשראי מגוונים. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים יציבות יחסית עם תשואה קבועה לאורך זמן.
מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח
מסלול אשראי ואג"ח מתמקד בהשקעה באגרות חוב ומכשירי אשראי מגוונים. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים יציבות יחסית עם תשואה קבועה לאורך זמן.
מיטב גמל להשקעה כספי (שקלי)
מסלול כספי (שקלי) מתמקד בהשקעה במכשירים פיננסיים שקליים, כגון פיקדונות ואגרות חוב קצרות טווח. המסלול מתאים לחוסכים המחפשים השקעה עם יציבות ונזילות מקסימלית, עם תשואה מתונה.
תשואה מצטברת שנתית ל-3 שנים: 2.69%
תשואה מצטברת שנתית ל-5 שנים: 2.97%
הנתונים המופיעים באתר מקורם במידע שפורסם ע"י משרד האוצר , כל האמור באתר אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.
אתר הפיננסון הוא מגזין אינטרנט אינפורמטיבי הפועל בתום לב על מנת לסייע לציבור הקוראים בישראל. האתר אינו מציע בשום דרך או משדל באף צורה לבצע פעולות פיננסיות כלשהן מבלי להיעזר באיש מקצוע המחזיק ברישיון הרלוונטי
מלא את הטופס:
לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות
לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות
לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:
בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד
להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:
ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות
איך זה עובד?
צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.
מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?
על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים
על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים
על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים
הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.
לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:
איך זה עובד?
שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים
עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי?
שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין
בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :
לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:
איך זה עובד?
החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.
כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך
ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..
אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית
לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:
איך זה עובד?
הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)
יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)
ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)
להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:
איך זה עובד?
פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.
פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.
לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:
קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות
ללא עלות וללא התחייבות