פוליסת חיסכון- מה זה? המדריך המלא לפוליסה הפיננסית

פוליסת חיסכון

פוליסת חיסכון היא כלי פיננסי פופולרי וחיוני המציע פתרון חיסכון והשקעה לטווח הבינוני והארוך. במאמר הזה נסקור את כל מה שאתם צריכים לדעת על פוליסת חיסכון: איך היא פועלת, היתרונות והחסרונות שלה, כיצד לבחור את הפוליסה המתאימה לכם, ועוד. אין לראות באמור בכתבה זו כהמלצה להשקעה או כתחליף לייעוץ פיננסי מכל סוג שהוא. מהי פוליסת […]

6 דברים שאתם חייבים לבדוק בקרן הפנסיה שלכם

6 דברים שאתם חייבים לבדוק בקרן הפנסיה

1. איזון אקטוארי – מה זה ולמה זה חשוב? איזון אקטוארי הוא אחד המושגים החשובים ביותר בתחום הפנסיה, אך מעטים באמת מבינים אותו לעומקו. איזון אקטוארי מתייחס לצורך של קרן הפנסיה לוודא כי היא תוכל לעמוד בהתחייבויותיה כלפי כל החוסכים, הן בטווח הקצר והן בטווח הארוך. כאשר מדברים על איזון אקטוארי, הכוונה היא לא רק […]

אבחון מהיר הפניקס- המדריך המקיף ביותר לכתב שירות אבחנה מהירה

אבחון מהיר הפניקס

נכתב על ידי שי פרץ כתב שירות אבחון מהיר בהפניקס, או כפי שהוא מכונה בהפניקס- כתב שירות "אבחנה מהירה" מאפשר למבוטחים לבצע בדיקות אבחנתיות במהירות. באמצעות כתב השירות תוכלו לבצע מגוון בדיקות ולקבל תשובות מהירות, כך שאבחון הבעיה הרפואית שלכם יהיה מהיר. גילוי מוקדם של בעיה רואית עשוי לסייע רבות לדכי הטיפול והתמודדות איתה. אנו […]

אבחון מהיר מנורה- הכל על כתב השירות לבדיקות מהירות אצל הרופא

אבחון מהיר מנורה

נכתב על ידי שי פרץ  אבחון מהיר במנורה זה כתב שירות המשווק כתוספת לביטוח הבריאות הפרטי במנורה. כתב שירות זה מעניק למבוטחים בדיקות אבחון בסיסיות ומקיפות במהירות וללא המתנה ממושכת לתורים. במדריך הבא תוכלו למצוא את כל הדברים החשובים ביותר שצריך לדעת על כתב השירות, החל מאיזה בדיקות מכוסות, האם יש השתתפות עצמית, כמה עולה […]

רפואה משלימה איילון- מדריך מלא כולל טיפים חשובים

רפואה משלימה איילון

נכתב על ידי שי פרץ  רפואה משלימה באיילון זהו כתב שירות שמעניק למבוטחיו אפשרות לקבוע טיפולי רפואה משלימה בהתאם להפניה מרופא, לצורך טיפול במצבם הרפואי. במדריך הבא ריכזנו עבורכם כל מה שצריך לדעת על כתב השירות של חברת איילון, כך שתוכלו לדעת בדיוק לאיזה טיפולים תהיו זכאים, כמה עולה הביטוח, איך ניתן להצטרף ועוד טיפים […]

רפואה משלימה הכשרה- כל מה שצריך לדעת על כתב השירות של הכשרה

רפואה משלימה הכשרה

נכתב על ידי שי פרץ רפואה משלימה הכשרה זהו כתב שירות רפואה משלימה של הכשרה חברה לביטוח. כתב השירות נועד לאפשר למבוטחים לקבל סדרת טיפולים אלטרנטביים במידה ויצטרכו. במדריך הבא, ריכזנו עבורכם את המידע החשוב ביותר על כתב השירות, כך שתוכלו לדעת על מה בדיוק מכוסים, איך, כמה עולה כתב השירות, האם כדאי ועוד. תוכן […]

רפואה משלימה כלל- מדריך מלא על כתב השירות

רפואה משלימה כלל

נכתב על ידי שי פרץ  כתב שירות רפואה משלימה בכלל, הוא בעצם סעיף הרחבה לפוליסת הבריאות הפרטית של כלל ביטוח ופיננסים. כתב השירות מכסה עד 20 טיפולים למבוטח לכל שנת ביטוח מתוך רשימת הטיפולים בפוליסה. רוצים לדעת באיזה מקרים תהיו מכוסים? רוצים לדעת כמה עולה כתב השירות ואיך ניתן להצטרף? קראו את המדריך הבא ותדעו […]

רפואה משלימה מגדל- הכל על שירותי הרפואה המשלימה במגדל

רפואה משלימה מגדל

נכתב על ידי שי פרץ  כיסוי רפואה משלימה מגדל, כולל כיסוי לעד 16 טיפולים בשנה, מתוך מגוון של 23 סוגי טיפולים, כך שנחשב לפתרון איכותי במיוחד למי שצריך טיפולים אלטרנטיביים מסיבה רפואית כלשהיא. רוצים לדעת הכל על הכיסוי? ריכזנו עבורכם מדריך שמכיל את כל המידע החשוב והעדכני ביותר על כיסוי שירותי רפואה משלימה במגדל. תוכן […]

רפואה משלימה הפניקס- כל מה שצריך לדעת על כתב השירות

רפואה משלימה הפניקס

נכתב על ידי שי פרץ  כתב שירות רפואה משלימה שחברת הפניקס משווקת ללקוחותיה כיום, מכסה עד 10 טיפולים בשנה מתוך מגוון הטיפולים המכוסים. הגורם שבפועל תוכלו לקבוע מולו את הטיפולים הוא חברת נטלי. חברת נטלי פועלת בפריסה ארצית רחבה ומפעילה מוקדי שירות הזמינים 24/7. ריכזנו עבורכם במדריך הבא את כל המידע החשוב ביותר על כתב […]

רפואה משלימה מנורה- כל מה שצריך לדעת על רפואה אלטרנטיבית במנורה

רפואה משלימה מנורה

נכתב על ידי שי פרץ  רפואה משלימה במנורה זהו כתב שירות שניתן לרכוש כתוספת לביטוח הבריאות הפרטי של החברה. בכתב שירות זה, תהיו זכאים למקסימום 16 טיפולים בשנה מתוך מגוון של 15 טיפולים המכוסים. תוכלו לבחור להשתמש בנותן השירות של מנורה(פמי פרימיום) או לפנות לטיפול בכל מקום פרטי אחר שתרצו, הכיסוי בשני המקרים יהיה שונה […]

לייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

מלא את הטופס:

קבלת הלוואה בתנאים מעולים

לקבלת הלוואה במהירות ובתנאים ללא תחרות

ייעוץ בקבלת החזר

לייעוץ חינם לגבי קבלת החזר מביטוח הבריאות

ייעוץ תאונות אישיות

לייעוץ חינם לגבי פוליסת תאונות אישיות:

בדיקת פיצוי על שבר\כוויה, זכאות לפיצויים נוספים, תביעת הפוליסה ועוד

היעדר תביעות לרכב- 3 שנים

להוצאת דו"ח היעדר תביעות לרכב:

הצטרפות למסלול מנצח

ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות

קבלת הלוואה

איך זה עובד?

צריכים הלוואה? הלוואה על חשבון כספים פנסיונים נחשבת להלוואה מאד אטרקטיבית, וזאת לא בכדי! הריביות בהלוואה כזאת טובות פי כמה מריביות המוצעות בבנקים ובגופי ההלוואות השונים.

מה סכום ההלוואה שניתן לקחת?

על קרן פנסיה- עד 30% מכספי התגמולים

על קרן השתלמות נזילה- עד 80% מהכספים

על קופ"ג להשקעה\ פוליסת חיסכון- עד 80% מהכספים

הסכומים משתנים בין החברות, ויש לא מעט פרטים קטנים שיש לשים לב בכדי לקבל אישור.

לקבלת הלוואה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

שינוי מסלול בקופה קיימת

איך זה עובד?

שינוי מסלול הוא זכות של כל אחד מאיתנו, החוסכים

עפ"י תקנות משרד האוצר – יש לכל אחד הזכות לשנות את המסלול בכל עת. רוצים לעבור ל- S&P 500? שיניתם את דעתכם ורוצים לעבור למסלול יותר סולידי? 

שינוי המסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים מרגע שליחת הטופס, כאשר זה מותנה בכך שהטופס תקין

בעת שינוי מסלול יש להבין כי דמי הניהול עלולים להתייקר, ולכן מומלץ לעשות בעזרת גורם מקצועי :

לשינוי מסלול במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הוראת קבע

איך זה עובד?

החלטתם להפקיד בהוראת קבע כל חודש? החלטה נבונה ששמה אתכם במקום טוב יותר מרוב האוכלוסייה.

כדי לבצע הפקדה בהוראת קבע, יש צורך לוודא מספר דברים לפני, בכדי להימנע מטעויות בדרך

ראשית, יש לוודא שהקופה אכן פעילה, לבדוק את הרשאות הוראת הקבע בחשבון הבנק שלכם, קוד המוסד של הגוף המנהל, אימות שאכן הוקמה ההוראה, ועוד..

אנו עוזרים מדי יום למשקיעים לפתוח הוראת קבע בצורה מהירה ומקצועית

לפתיחת הוראת קבע במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

הפקדה

איך זה עובד?

הפקדה לקופה הוא תהליך שנראה מאד פשוט, אך ישנם מספר טעויות שחוזרות על עצמן כל הזמן בקרב חוסכים. (כאלה שלא שוחחו איתנו לפני..:)

יש לשים לב שפתיחת הקופה בוצעה באופן מלא, לשים לב לפרטי חשבון הבנק אליו אתם מעבירים כספים, ולשים לב לשמות של בעלי הקופה (במקרה של משפחה\בני זוג)

ישנם דברים נוספים שכדאי לוודא לפני כדי להימנע ממצב של כספים שאינם משויכים (מצב מתסכל בו הכסף לא אצלכם ולא משתקף לכם בקופה)

 

להפקדה לקופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

פתיחת קופה חדשה

איך זה עובד?

פתיחת קופה חדשה היא תהליך מקצועי שיש לשים לב לפרטים הקטנים שבו, כמו לדוגמא- מינוי מוטבים (או שארים..) , אטרקטיביות דמי הניהול, בחירת המסלול, ובמידה והיתה קופה קודמת- יש לוודא שתהליך הניוד והעברת הוותק מתבצעים כמו שצריך.

פתיחת הקופה החדשה יכולה להתבצע גם באותו היום, אך כאמור- יש לוודא ביצוע מלא של כל הפרטים הקטנים, וזה עשוי לקחת יותר זמן.

 

 

לפתיחת קופה במהירות ובמקצועיות בלתי מתפשרת:

קבל ייעוץ ממומחה ללא עלות וללא התחייבות

לשיחת ייעוץ עם מומחה

ללא עלות וללא התחייבות

אשמח לייעוץ בנושא